ریسک چیست؟
شاید یکی از عوامل بازدارنده افراد برای رسیدن به موفقیت در زندگی را بتوان ترس از ریسک کردن دانست. در بازارهای مالی بر خلاف بازارها و کسب و کارهای سنتی می توان میزان ریسکی که می خواهیم متحمل شویم را به صورت دقیق تر اندازه گیری کرد ولی برای شروع ابتدا باید ببینیم در بازارهای مالی مثل بازار بورس چند نوع ریسک داریم.
معنا و مفهوم ریسک چیست؟
می توان گفت که در ذهن بیشتر افراد جامعه کلمه ریسک مساوی است با خطر و شاید نابودی ولی باید این نکته را در نظر بگیریم که همیشه ریسک کردن خطرناک نیست بلکه ریسک در معنا و مفهوم کلی “نا مطمئن بودن” از آینده را نشان می دهد. ممکن است ما در کاری ریسک کنیم و با فرصت های مثبتی رو به رو شویم که حتی آینده ما را متحول کند. این فرصت های مثبت در مفاهیم مالی و سرمایه گذاری به وضوح قابل مشاهده هستند پس می توان نتیجه گرفت که ریسک دارای دو بعد مثبت و منفی است.
ریسک در سرمایه گزاری و بازار های مالی چیست؟
به طور کلی ریسک را می توان یکی از پرکاربردترین مفاهیم زندگی روزمره دانست به طوری که شما در زندگی شخصی و یا کاری خود برای هر تصمیمی که می گیرید به ریسک و عواقب آن تصمیم نیز باید توجه کنید ولی در دنیای امروز مفهوم ریسک در مسائل مالی و سرمایه گذاری بیشتر مورد توجه قرار می گیرد و مردم دنیا بیشتر در تصمیماتی که به مسائل آن ها مربوط می شود به دنبال سنجش و اندازه گیری میزان ریسک هستند.
چرا ریسک وجود دارد و دو نوع اصلی آن کدامند؟
از ابتدای پیدایش بشریت و تمدن در کره زمین، ما همواره با عوامل خطرناک و ناشناخته ای رو به رو بوده ایم و همواره در احتمال آسیب و حتی نابودی ما وجود داشته است از این رو انسان ها در طی هزاران سال آموخته اند که اتفاقات و حوادث بد را پیش بینی کنند و برای مقابله با آن ها آماده باشند. هر چه میزان پیشرفت و هوشمندی ما بیشتر می شود، تصمیماتی که باید بگیریم نیز بیشتر و پیچیده تر می شوند و همین باعث می شود در معرض ریسک های بیشتری قرار بگیریم.
به طور کلی موقعیت های ریسکی که ما در آن ها قرار می گیریم در دو دسته بندی کلی قرار می گیرند:
ریسک واقعی یا خالص
این ریسک ها در واقع خطرات فیزیکی مانند تصادف، آتش سوزی، زلزله و حوادث طبیعی، بیماری و .. هستند که عمدتا در اختیار ما نیستند و جان ما را تهدید می کنند و در صورت وقوع نتیجه ای جز خسارت و نابودی ندارند. در زندگی امروزه این ریسک ها عموما قابلیت بیمه شدن دارند تا در صورت وقوع حداقل خسارات مالی ناشی از وقوع آن ها را بتوان جبران کرد.
ریسک پویا یا سوداگرانه
این نوع ریسک که بیشتر در مسائل مالی و موضوع مقاله ما رخ می دهد قابل اندازه گیری می باشد و نتایج احتمالی آن می تواند سود یا زیان باشد. این نوع ریسک در انواع مسائل سرمایه گذاری، اقتصادی، بازی های شرط بندی و موارد مشابه کاربرد دارد.
تماس و واتس آپ اکسپرت سفارشی: ۰۷۷۳۳۴۳۳۲۱۱ – ۰۹۹۲۹۱۶۹۳۰۷
برچسب ها: سفارش ساخت ربات فارکس و ساخت ربات معامله گر بورس و ساخت ربات معاملاتی و طراحی ربات تریدر و ربات فارکس رایگان و برنامه نویسی ربات فارکس و آموزش ساخت اکسپرت فارکس و ساخت ربات معامله گر با پایتون و دانلود ربات معامله گر فارکس و خرید ربات تریدر فارکس و ربات فارکس خودکار و ربات معامله گر بورس رایگان و آموزش ساخت ربات معامله گر فارکس و دانلود ربات معامله گر بورس ایران و ربات معامله گر آلپاری و ربات فارکس برای اندروید
طبقه بندی افراد از لحاظ ریسک پذیری
سرمایه گذاران را از لحاظ ظرفیت پذیرش ریسک میتوان به سه دسته تقسیم کرد:
ریسک پذیر
این افراد عملکرد جسورانه دارند و ریسک بیشتر را به خاطر به دست آوردن سود بیشتر می پذیرند.
ریسک گریز
این افراد رویکرد محافظه کارانه دارند به نوعی که ترجیح می دهند بازده مناسب و کمتری داشته باشند در عوض احتمال موفقیتشان بالا باشد.
خنثی یا بی تفاوت
برای این افراد را می توان به عنوان حد وسط دو گروه بالا در نظر گرفت.
به صورت کلی ریسک پذیری و ریسک گریزی به معنای به استقبال ریسک رفتن و از ریسک فرار کردن نیست بلکه به این معنا است که افراد ریسک پذیر به ازای یک واحد ریسک انتظار پاداش کمتری نسبت به افراد ریسک گریز دارند یعنی اگر در یک مورد با ریسک برابر بخواهیم یک فرد ریسک گریز و یک فرد ریسک پذیر را قانع کنیم برای سرمایه گذاری به فرد ریسک گریز باید قول پاداش بیشتری بدهیم.
سبد سهام یا پرتفو ( پرتفولیو ) چیست؟
شاید شما هم این ضرب المثل را شنیده باشید که تمام تخم مرغ های خود را در داخل یک سبد قرار ندهید، این ضرب المثل در بازار به این معنا و مفهوم می باشد که شما باید برای دارایی ها و سرمایه گذاری های خود یک سبد از دارایی و سرمایه گذاری در موارد مختلف در نظر بگیرید. با در نظر گرفتیم موارد مختلف در سبد دارایی خود و همچنین سرمایه گذاری های خود ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش می دهید البته قابل ذکر است که اگر سبد سرمایه گذاری بورسی متنوعی داشته باشید در مقابل ریسک های غیر سیستماتیک آسیب زیادی نمی بینید ولی در مقابل ریسک های سیستماتیک آسیب پذیر هستید برای همین نباید همه دارایی خود را مثلا در بورس بیاورید بلکه باید سبد متوعی از دارایی ها داشته باشید.
- نمونه سبد دارایی متنوع
- نمونه سبد سرمایه گذاری سهام
انواع اساسی ریسک
وقتی صحبت از ریسک در بازار سرمایه می کنیم با دو نوع ریسک اصلی رو به رو می شویم.
ریسک سیستماتیک (غیر قابل اجتناب)
ریسک هایی که کنترل آن ها در دست شما یا سرمایه گذاران نیست ریسک سیستماتیک یا غیر قابل اجتناب می نامند. این ریسک مرتبط با شرایط سیاسی و اقتصادی کلان کشور می باشد که قابل حذف نیست و به طور سیستماتیک بر کل بازار اثر می گذارد و محدود به صنعت خاصی نیست. از انواع این ریسک می توان به جنگ، تحریم های اقتصادی و سیاسی، نرخ بهره، تورم، نرخ ارز و … اشاره کرد. در این نوع ریسک تفاوتی ندارد شما سبد سهام خود را از چه صنایعی انتخاب کرده باشید، تمامی صنایع زیان خواهند دید.
ریسک غیر سیستماتیک (قابل اجتناب)
ریسک غیر سیستماتیک را با نام های (قابل اجتناب، ریسک مشخص یا حذف شدنی) نیز می شناسند که می توان با برخی روش های آن ها را اندازه گیری کرد و از آن ها اجتناب کرد. این ریسک یکی از انواع ریسک های سرمایه گذاری است که منحصر بفرد برای شرکت یا صنعتی خاص می باشد که در آن سرمایه گذاری می کنید. این ریسک مربوط به اخبار مختص یک سهم یا صنعت خاص است، به عنوان مثال وقتی نرخ خوراک پتروشیمی ها یا تعرفه واردات قطعات تغییر می کند این تغییرات بر روی شرکت های وابسته تاثیر می گذارد. این ریسک را میتوان از طریق متنوع سازی و تشکیل سبد سرمایه گذاری کاهش داد. در پرتفویی که به خوبی چیده شده باشد ریسک اینگونه موارد بسیار ناچیز است و فقط موارد سیستماتیک روی این پرتفو تاثیر می گذارند.
مفهوم ریسک به ریوارد
مفهوم ریسک به ریوارد (پاداش) یکی از مهم ترین مفاهیم بازارهای مالی می باشد که هر تحلیلگر، معامله گر و سرمایه گذار در بازارهای بورس، فارکس، ارزهای دیجیتال و یا بازار مالی دیگری باید با آن آشنایی داشته باشد.
ریسک به ریوارد به این معنا هست من به ازای هر یک واحد ریسکی که می کنم چه مقدار سود می برم به عنوان مثال ما به دانشجویان خود آموزش می دهیم در بازار بورس به ازای هر یک واحد ریسک حداقل پنج واحد سود باید ببریم یعنی اگر ۱۰ درصد از سرمایه نقد خود را می خواهید روی سهمی سرمایه گذاری کنید حداقل باید ۵۰ درصد سرمایه خود سود کسب کنید.
انواع ریسک که باید در نظر بگیرید
ریسک مالی
به ریسکی که بر اساس آن شرکت قادر نباشد به تعهدات خود عمل کند ریسک مالی گفته می شود. هر چه تعهدات مالی و وام های دریافتی شرکت بیشتر باشد، توانایی شرکت جهت توسعه و گسترش و افزایش سود دهی کاهش می یابد. به این نوع ریسک، ریسک مالی گفته می شود. این ریسک تا حدودی سیستماتیک و قابل پیش‌بینی است. با تحقیق و شناخت هر چه بهتر شرکتی که قصد سرمایه‌گذاری در آن داریم، این ریسک کاهش می‌یابد. نباید فراموش کرد که این تحقیق تنها احتمالِ این ریسک را کاهش می‌دهد نه اینکه آن را به صفر برساند. این نوع ریسک در بازار بورس حتی در شرایط پویایی اقتصاد نیز وجود دارد.
ریسک نرخ بهره ( نرخ سود )
اگر در شرایطی قرار داشته باشیم که چند گزینه برای سرمایه گذاری وجود داشته باشد، این نوع ریسک مطرح می شود. به عنوان مثال اگر بین سرمایه گذاری در سهام یا اوراق مشارکت شک کنیم تفاوت نرخ سود این دو سرمایه گذاری می تواند ما را به سمت یکی از آن ها متمایل کند. به عنوان مثال اگر خرید سهام برای ما ۲۵ درصد سود داشته باشد در مقابل اوراق با سود ثابت را داشته باشیم که برای ما ۲۰ درصد سود دهی دارند ممکن است اگر ما انسان ریسک پذیری باشیم خرید سهام را انتخاب کنیم ولی اگر بانک سود اوراق خود را به ۲۵ افزایش دهد آنگاه به صرفه تر است که با ریسک کمتر اوراق را خریداری کنیم نه سهام. این نوع ریسک معمولا روی اوراق مشارکت و اوراق بدهی بیشتر تاثیر می گذارد.
تیم طراحان آیا ، تیم طراحان آیا ، سفارش ربات اندروید ، ربات تریدر اندروید ، طراحی ربات تریدر موبایل ، سفارش ربات تریدر موبایل ، ربات آربیتراژ ، طراحی و پشتیبانی سایت های حرفه ای بصورت رایگان ، ربات خودکار فارکس ، ربات تریدر خودکار ، ربات تریدر اتوماتیک ، سفارش ربات فارکس ، سفارش ربات ارز دیجیتال ، سفارش هوش مصنوعی تریدر ، هوش مصنوعی فارکس ، ربات تریدر صرافی ، طراحی ربات های معامله گر خودکار ، خرید ربات متاتریدر ، خرید ربات فارکس ، سفارش ربات متاتریدر ، سفارش ربات های معامله گر خودکار ، ربات صرافی ، طراحی ربات های معامله گر فارکس ، سفارش ربات های معامله گر فارکس ، آموزشگاه فارکس ، فروشگاه فارکس ، ربات فارکس ، فروشگاه محصولات فارکس ، سیگنال خرید و فروش فارکس ، ربات تریدر فارکس ، ربات رایگان فارکس ، سفارش ربات رایگان فارکس ، ربات مارتینگل فارکس ، ربات هدجینگ فارکس ، سفارش ربات مارتینگل ، Metatrader Developer ، Forex Developer ، سفارش ربات موبایل ، خرید ربات موبایل ، طراحی ربات موبایل ، ربات تریدر موبایل ، MQL4 Shop ، سفارش ربات معامله گر ، خرید ربات معامله گر ، خرید ربات تریدر ، ربات تریدر ، ربات معامله گر تریدینگ ویو ، ربات تریدینگ ویو ، The best forex products ، ربات باینری آپشن ، ربات کپی ترید ، ربات کپی ترید فارکس
